1. Příjem a jeho ochrana
Zaměříme se na to, co chcete ochránit a jak si poradit, kdyby se vaše příjmy změnily.
Finanční plánování
Finanční plán, který začíná u vás.
Udělejme si přehled v příjmech, rezervách, pojištění, splátkách a investicích. Společně určíme, co má prioritu teď a jak postupovat k vašim dlouhodobým cílům.
Konzultace je nezávazná. Začneme tím, co právě potřebujete vyřešit.
Čtyři oblasti plánu
Finance dávají smysl, když drží pohromadě.
Podíváme se na to, co máte dnes, kam chcete dojít a co vám na cestě může pomoci.
2. Úvěry a financování
Společně projdeme rozpočet, výši splátek a možnosti, jak financovat vaše plány.
3. Rezerva a vaše plány
Naplánujeme rezervu i větší výdaje tak, abyste věděli, s čím můžete počítat.
4. Investice a budoucnost
Propojíme vaše cíle s časem, který na ně máte, a s mírou kolísání, která vám vyhovuje.
První konzultace
Co spolu probereme a co si připravit.
Začneme vaší situací. Na termínu, délce a formě schůzky se domluvíme předem.
Od vašeho tématu ke konkrétním krokům.
- Kolik potřebujete držet v dostupné rezervě a jak pracovat s přebytkem.
- Jak spolu souvisí vaše splátky, pojištění a dlouhodobé cíle.
- Co má přednost teď a které kroky mohou počkat.
Pro začátek stačí základní přehled.
Připravte si orientační příjmy a výdaje domácnosti, výši rezerv, přehled úvěrů a cíle, na které chcete odkládat. Nemusíte mít vše přesně spočítané.
Doklady a citlivé podklady neposílejte přes kontaktní formulář.
Domluvit první konzultaciČasté otázky
Co vás může zajímat.
Co si z konzultace odnesu?
Přehled hlavních priorit a návrh dalších kroků. Ujasníme si, čemu se věnovat nejdřív a jaké informace případně doplnit.
Má plán smysl i při menších příjmech?
Můžeme začít rozpočtem a rezervou. Rozsah řešení přizpůsobíme vaší situaci; žádná minimální výše majetku není podmínkou první konzultace.
Co když už mám vlastní smlouvy?
Při přípravě plánu s nimi počítáme. Nové sjednání není cílem samo o sobě; nejdřív projdeme, co už máte a jak to odpovídá vašim potřebám.
Jak dlouho první schůzka trvá?
Rozsah a potřebný čas si potvrdíme předem podle toho, co chcete řešit. Konzultace může proběhnout osobně v Praze nebo online.
Kontakt
Poskládejme váš finanční plán.
Napište, co chcete ve svých financích ujasnit. Domluvíme si první konzultaci a projdeme vaše priority.
Adresa: Dukelských hrdinů 564/34, 170 00 Praha 7
Setkání je možné po domluvě také online.